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新浪微财富卷入中汇在线案 遭投资人上门维权  

2014-12-20 18:16:11|  分类: 股市 |  标签: |举报 |字号 订阅

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12月20日上午,约20名投资人来到新浪微财富上海办公地点前维权
12月20日上午,约20名投资人来到新浪微财富上海办公地点前维权

12月20日上午,约20名投资人来到新浪微财富上海办公地点前维权
12月20日上午,约20名投资人来到新浪微财富上海办公地点前维权

  12月20日上午十点开始,有大概20名理财产品投资人来到新浪微财富上海办公地点,对此前他们通过新浪微财富购买的中汇在线发行的汇盈宝票据理财产品进行兑付维权。

  事情起因于这些投资人通过新浪微财富平台购买了中汇在线发行的汇盈宝票据理财产品,这款产品的年化收益率为8%。

  12月13日,中汇在线在其网站公布出现兑付困难。投资人担心所购买产品不能及时兑付从四面八方赶赴深圳维权,并最终报警。16日,中汇在线因涉嫌非法吸收公众存款被深圳警方立案调查。

  邓先生是购买中汇在线理财产品的一位投资人,他告诉和讯网,有大概4000多人购买了5300多万中汇在线的产品,金额有几千、几万、几十万元不等。他说在中汇在线被警方立案调查2-3天后,新浪微财富才在网页上出公告称抵押的票据可能被对方挪用。这令邓先生很气愤,“质押的票据都能被挪用,何谈风险控制?”

  目前这20多投资人向新浪微财富提出五点疑问和两个要求:1、新浪微财富是否私自修改网页内容?2、是否存在监管不力?3、是否应该承担连带责任?4、是否存在虚假宣传?5、微财富其他产品能否有安全保障?6、新浪微财富要用网页发布针对此事的公告。7、通知所有新浪微财富的受害人。

  现场投资人情绪激动,却被挡住不允许所有投资者进入新浪微财富办公楼层,只能派两个代表上楼谈判,情急之下投资人现场报警。新浪微财富派出了业务负责人何先生、技术部负责人王旭东(音)、还有一位女性客服接待投资人。对于投资人提出的疑问和要求,他们对第一条做出了明确回答,承认新浪微财富修改了网页内容;其他要求他们要请示上级,也不能保证何时能回答。

  现场作为双方妥协的结果,投资人愿意配合搜集提供所购买产品的材料,供警方使用。而投资人提出的疑问和要求,新浪微财富必须在12月31日之前答复。

中汇在线跑路致新浪微财富中雷 风控成硬伤

中汇在线跑路致新浪微财富中雷 风控成硬伤

  近日,深圳P2P平台中汇在线“爆雷”一事在网贷圈炸开了锅。该平台待收金额之高、涉及投资人之多,使其备受关注。一“雷”激起千层浪,与中汇在线合作的机构新浪微财富、财经道也纷纷“中雷”,一时间微财富论坛炸开了锅。这也是继百度财富“中雷”科讯网后,又一起通道型第三方理财网站踩雷事件。

  踩雷投资人:信任惹的“祸”?

  中汇在线问题爆出后,一时间新浪微财富论坛炸开了锅。一位“踩雷”的投资人在论坛发帖称,“在我们心目中一直高大上的新浪微财富,请尽快对中汇在线事件给个明确答复”。一名网友称,他重仓了微财富,把家里所有的钱都投了进去……

  此外,有多名投资人表示,如果在中汇在线平台直接投资,年华收益率约为18%,而中汇在线与新浪微财富合作推出“汇盈宝”,年化收益率仅为8%,“来微财富投资,并不是冲着高收益来的,而是将安全放在了第一位,出于对新浪的信任。”

  据新浪微财富官方论坛的信息,中汇在线通过微财富平台销售的产品有两款,名称分别为“汇盈宝”和“外贸贷”。

  公开资料显示,“有意向与微财富合作的P2P平台不在少数,之所以选择了中汇在线是看中了中汇安全的票据业务模式和严格的风控。”

  据了解,今年8月28日,微财富携手中汇在线推出汇盈宝票据理财产品,年化收益率达8%,首期发布280万元。此外,11月8日,中汇在线再次在微财富上线另一款产品“PP猫外贸贷”(即外贸贷)。资料称,该产品是由中国出口信用保险公司(中信保)承保的借款项目,首期发布为300万元。

  一位投资人表示,据他粗略查询,汇盈宝发了101期,假设平均每期30万元,101期*30万元=3030万元;外贸贷发了5期,大约2000万元左右,上述2款产品预计共计在5000多万元(因历史数据无法查询,数据不准确,仅供参考)。

  微财富“兜底”吗?

  新浪财经的一篇报道称,“微财富向来严格甄选合作伙伴,所售产品也都经过专业的风控和法务团队严格审核”。

  一网友表示,他购买了2万元外贸贷的产品,“看到借款标的为服装企业时, 其实也心有疑虑,因为现在外贸形势很不乐观,企业的盈利能力有限,这么高的利息,其实订单利润是完全实现不了的,但是因为有新浪微财富的背书,也选择了相信微财富团队的专业性……”

  投资人称,最关心的是资金安全。新浪微财富号称“汇聚优质的合作伙伴,精选多元化高品质的金融产品”,服务的是“理财意识和经济能力相对薄弱的年轻人”。那么,在此次事件中,中汇在线的质押票据是否真实?当初有没有进行审核?微财富的风控是怎么做的?是否为投资人“兜底”?在微财富网站,并无相关信息披露。其客服也未正面回应。

  微财富客服的回复

  投资人对微财富提出了三大建议:加强自身风险控制能力,降低投资风险;公示合作伙伴遴选标准,提供投资人考察合作伙伴的入口;建立合作伙伴审核制度,定期审核合作产品以及合作伙伴。

  此外,中汇在线出问题后,微财富在其论坛发布了《有关“汇盈宝和外贸贷”的情况说明》。不少网友对此指出,微财富应该在网站首页发个官方声明,告知处理结果,而非只在论坛里“吱一声”,因为不少投资人根本不知道有微财富论坛的存在。

  “许多小白用户都是闭着眼睛投资,对于很多标的并未仔细查看,甚至钱去了哪可能都不清楚。微财富应将风险提示做到更直接、醒目,让投资人对投资行为的风险性有足够认识。”

  微财富维权群的投资人声明

  “通道型第三方网站,风控将是一个很大的坎”

  一位业内人士指出,当投资人蒙受巨大损时,必然会对P2P产业链中的每一环节进行追究,而为其提供垂直搜索的通道型第三方理财网站自然首当其冲。今年6月,曾获得百度加V认证,并上了“百度财富”理财频道的P2P平台科讯网跑路,受害投资人就强烈要求百度进行赔付。

  此外,4月份时百度加V认证平台旺旺贷跑路,面对指责,百度宣布出400万元保障金赔偿受骗网友,并宣布着手清理不良P2P平台。两个月不到,北京首家跑路P2P平台网金宝跑路,为其推广的百度,再次被推到舆论的风口浪尖。

  上述人士进一步表示,互联网金融火了,新浪、百度等互联网企业作为流量大入口,纷纷接入P2P产品,但是,在进行导流时应该特别注重风险控制,否则,其受害人数将十分庞大。

  “流量变现的事,谁都想做,但可能一个不小心,就会把自己的‘金字招牌’给砸了。行业内此类通道型第三方网站,风控将是一个很大的坎。”

  网贷之家研究员杨凌驰指出,由于网贷行业的特殊性,传统金融机构的人才对平台风险的把握也可能出现偏差。投资人在通过此类通道型第三方网站进行投资时,必须了解其对于P2P平台风险把控的专业性以及风险发生时的保障措施,不要盲目投资。

“庞氏骗局”深圳还魂 中汇基金合谋诈骗超8亿

  随着浙江吴英案法槌落定,仿佛引爆了集资诈骗案的火药桶。近百年前的“庞氏骗局”借尸还魂,在全国各地层出不穷,越演越烈。近日,一起罕见的由深圳中汇盈信基金与项目公司合谋诈骗高达8亿元资金的恶性事件曝光,3亿多元存款无法兑付,投资者欲哭无泪。这家基金因其发起人、担保人的身份和中航协牌照等诱人外衣,以及审计的完美数据,律师楼的意见书,充足的抵押物等,构建起一个精心编制的骗局。而巨大骗局的背后,则暴露出监管与法律的缺失。

  【回放】合法外衣藏猫腻

  深圳中汇盈信基金公司于2011年在深圳注册。公司宣称:公司股东和投资决策团队拥有多年金融服务资产管理经验和广泛和深厚的资源背景。来自银行的法人代表卢峰,网罗了十几个来自于各大银行的高管和VIP客户经理,为他们日后的诈骗做好准备。2012年11月成立了深圳中汇盈信进取9号投资企业(有限合伙),向投资者募集资金。产品说明是用于广州纵横天地机票结算款周转。物业抵押为其持有的天河区兴盛路12号1-3层部分商业物业所有权(该抵押估值1.3亿),土地抵押为纵横天地关联企业持有的土地使用权(估值为1.54亿),质押纵横天地持有的中航协颁发的国内二类,国际一类客运销售代理权,纵横天地持有的8个专利;广东五丰行提供无限连带责任担保,陈泽良提供不可撤销的连带责任保证。资金监管是农业银行。

  【忽悠】数千投资者上当

  因中汇9号担保方纵横天地陈泽良的政协委员身份和纵横天地无数的政府荣誉,中航协牌照,关联企业益民旅游更是一家具中国人民银行支付牌照的非银行金融机构,以及有着银行高管背景的客户经理的卖力忽悠,轻易取得了不少投资者的信任。其投资者来自广州,东莞,珠海,香港远至新加波,韩国,加拿大,美国等地的投资者,慕名而来,其中多为各银行VIP客户,他们将辛苦打拼积累的资金交由银行打理是因为他们相信银行的信用会保障他们的资产保值增值。当他们的理财经理极力向他们推荐中汇9号的时候(甚至珠海光大银行原高管张添吾在大户室带领员工兰曼君等整个团队在推荐。原交通银行广州耀中支行是高端客户行,行长杨兵,客户经理黄丽明,利用交通银行的地点场所,利用交通银行的给他们的显赫职务,从2009年就做起非法吸存生意,并组织下面的员工蔡某,周某,形成一条交通银行耀中支行的骗存链条,高达数亿)。由于高端客户相信光大、相信交行;相信理财经理的专业素养和职业操守,将资金购买了中汇9号。前几期的中汇9号确实按时还本付息,于是他们将更多资金投向9号。

  【疯狂】 卷款吸金超8亿

  按照协议书,募集资金100万起,存期3个月到1年不等,年化利率7.5%-13%。事后得知,中汇基金公司收取项目公司年利率24%利息,他们在中间赚取百分之十几的差价,远远超过行业标准。由于赚取的差价太过吸引,他们无视协议规定,不管是30万还是50万,不管是存期到不到3个月,只要有资金他们全部拉进来,先后募集7亿多元,为他们拆东墙补西墙和骗取更多非法所得提供了可能。

  由于发现钱多人傻,他们加快了吸金的速度。2013年底,由中汇基金公司的张添吾(时任光大银行珠海分行副行长,分管理财部。2014年9月在光大辞职)于小生(原光大银行员工)牵头,陈泽良侄女张凤枝挂名法人,利用金融创新监管不到位的漏洞,又成立了珠海横琴中金汇融股权投资基金管理有限公司,开始更疯狂的敛财。他们用五丰行另一关联公司(陈泽良任法人)广东益民旅游休闲服务有限公司支付平台建设和系统升级为募资项目,成立广州中泽汇融7号投资企业(有限合伙),由五丰行持有的林地、商铺做土地抵押,益民金融关联公司五丰行提供无限连带担保,陈泽良提供不可撤销连带保证,迅速募集资金1亿元。

  【变故】投资者血本无归

  就在公安部、银监会等严厉打击非法集资犯罪之时,中汇基金公司继续顶风作案,疯狂敛财。然而一个让投资者始料未及,又半信半疑的消息传来。2014年9月18日陈泽良自杀,纵横天地资金链突然断裂,骗局终告败露,并演变成一起涉及数千投资者涉案金额高达8亿元的重大金融诈骗事件。其中,中汇9号未兑付3.1亿元,中泽汇融7号尚未兑付5千多万元。

  投资者面对这一恶性突发事件,尽管召集公司债权人实施自救,但发现担保公司纵横天地已负债累累,欠债有26亿之巨,关联企业益民旅游违规发售理财产品无法兑付上亿元,受害人上万个。所有在文件上显示的信息都是虚假的,抵押物是虚构的,审计的资产负债和盈利数字也是虚构的,从头到尾就是基金公司和项目公司串谋设计的一个骗局,让投资者瞬间血本无归欲哭无泪。

  【质疑】监管失控谁之过

  所有文书都涉嫌造假,中汇基金是如何成功获得合法牌照的?这背后,掩藏了什么样的官商勾结?据说市政府早在一两年前就关注到这家企业的困境,为何不向投资者预警?纵容骗子,放任骗局愈演愈烈是何缘由?多达近4亿元的投资款项哪里去了?纵横天地机票结算根本不需要这么大量的资金,监管不严造成的投资者的巨大损失谁来赔?

  【态度】彻查本案还公道

  十八届三中全会提出,完善金融市场体系,落实金融监管改革措施,完善监管协调机制。习大大也强调要坚决维护好人民的利益。为了严惩违法分子和追究相关部门的监管失职,我们我们强烈呼吁上级有关部门:一,冻结中汇和五丰行所有财产(银行账户,房产,股票账户);二,追查巨额资金去向;三,彻查法办中汇基金和纵横涉案人员;四,追究包括银行,律师事务所,会计师事务所以及政府相关部门不作为、乱作为等违法违纪行为;五,将追缴及罚没的款项用于赔偿以最大限度挽回投资者损失。

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